新NISAで50~60代が“やってはいけない”投資の失敗例。「年利3%で安定的に運用できる」おすすめの投資信託も
日刊SPA! / 2024年4月15日 8時51分
まず月5000円、つまり年間で6万円の配当金を受け取るなら、6万円÷3%=200万円の投資元本が必要です。次に月1万円、つまり年間で12万円の配当金を受け取るなら、12万円÷3%=400万円の投資元本が必要に。そして月2万円、年間で24万円の配当金を受け取るなら、24万円÷3%=800万円の投資元本が必要に。
最後に月3万円、年間で36万円の配当金を受け取るなら、36万円÷3%=1200万円の投資元本が必要となります。そのため、新NISAの成長投資枠1200万円をすべて高配当株投資で埋めたなら、毎月3万円が税引き前で受け取れることになります。ただ前述のように新NISAでは米国株・米国ETFへの配当金に対して国内課税(約20%)は非課税となりますが、米国課税(10%)はかかってきます。
そうすると、VYMから税引き前で3万円の配当金があっても、米国課税10%は引かれて、手元に残るのは月2万7000円になります。このようなイメージで、配当金をじぶん年金として、老後資金の足しに考えるといいでしょう。
◆50~60代でよくある投資の失敗例とは
50~60代の新NISAにおける投資戦略が分かってきたところで、よくある失敗例も知っておきましょう。運用できる期間が若い人に比べて短いという焦りからか、私の元にも50~60代の方から投資で失敗したという相談をしばしばいただきます。
まずは代表的な失敗例として、自分がよく分かっていないものに投資してしまうことがあります。投資商品でいうと、たとえば暗号資産やFX、また個別株などですね。いずれも短期間で高いリターンを得られるかもしれないという話から、中身がよく分からなくても飛びついてしまう人が後を絶ちません。
ただ、これらの商品自体への投資が絶対ダメというわけではなく、本当にその商品の仕組みや注意点を理解しているかが大事です。「自分がよく分かっていないものには投資しない」とは資産運用における格言ですが、誰かが勧めてきたからという安易な発想で投資しないように気を付けてください。
また、先ほどリスクとリターンの話をしましたが、これらは表裏一体の関係にあります。つまり、短期間で得られるかもしれないリターン(利益)が大きいほど、すぐに大損してしまう恐れもあります。
◆「早く、大きく儲けたい」はキケン
「50~60代で投資を始めたから、早く利益を出して大きく儲けたい」と考える方も多いですが、新NISAにおける投資はあくまで時間をかけてコツコツと続けていくことが大切なのを忘れないでください。
この記事に関連するニュース
-
「成長投資枠では株主優待を楽しみながら日本株を購入」57歳・年収700万円会社員女性の新NISAの活用法
オールアバウト / 2024年5月15日 20時5分
-
42歳・年収650万円正社員男性「気づかないうちに資産が貯まっていく」つみたてNISAで11年積み立てた結果は?
オールアバウト / 2024年5月7日 20時5分
-
新NISAで「買ってはいけない投資信託」とは? プロが“4パターン”を指摘
日刊SPA! / 2024年4月25日 8時51分
-
48歳・年収240万円自営業「利子にガッカリ」預金はリスクと語る女性のNISA、iDeCoの積立投資術
オールアバウト / 2024年4月21日 12時20分
-
37歳・年収120万円アルバイト女性「安定のVTI・S&P500・オルカンそれぞれにNISAで月5000円」3年間積み立てたら?
オールアバウト / 2024年4月17日 6時10分
ランキング
-
1ヘンリー王子とメーガン妃がナイジェリア滞在中に〝王室ルール〟違反=英紙報道
東スポWEB / 2024年5月15日 18時39分
-
2「木の葉が飛んできて庭の掃除が面倒」、公園のケヤキに穴開け除草剤注入して枯れさせる…容疑の男逮捕
読売新聞 / 2024年5月16日 6時39分
-
3被害者、元社員2人の捜査求める 旧ジャニーズ性加害問題
共同通信 / 2024年5月16日 18時10分
-
4【独自】関東周辺の一連の強盗事件に関与か 窃盗未遂などの疑いでベトナム国籍の男2人逮捕 強盗事件の被害者のキャッシュカードで現金引き出そうとしたか
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年5月16日 9時59分
-
5「核廃絶に逆行」と米議員を批判 被爆地市長、正当化発言に
共同通信 / 2024年5月16日 17時20分
複数ページをまたぐ記事です
記事の最終ページでミッション達成してください